国家金融监督管理总局****监管分局：

根据《银行保险机构公司治理准则》《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险机构关联交易管理办法》等相关规定和要求，现将本行****年*季度关联交易情况报告如下：

*、关联交易管理情况

本行严格执行关联交易相关管理办法及制度，切实履行管理职责。

（*）关联方名单定期更新。本行定期梳理关联方名单，由董办及相关部门根据关联交易管理办法，及时更新主要股东及关联方、董事、监事、高管人员、内部关联人等关联方信息，按照穿透性原则将主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、*致行动人、最终受益人等作为关联人管理，并做好信息的核对确认及审查工作，不断健全本行关联方信息档案和交易台帐，按季在银行关联交易监管系统中报送，认真做好关联方的识别、报告、信息收集与管理工作。

（*）严格落实关联交易审批程序。本行与关联方发生的关联交易严格遵守公允性原则及相关监管规定，本行董事会风险管理与关联交易控制委员会负责关联交易管理，对*般关联交易严格按照行内内部授权程序审批，报关联交易控制委员会备案；对重大关联交易根据经营决策机构提出的明确意见后及时审查并提交董事会批准，*季度经董事会批准授信类重大关联交易*笔，授信金额******元。

（*）切实做好关联交易信息报告和披露工作。本行根据关联交易报告制度，针对关联交易管理、关联方及交易、关联交易变化、交易定及风险等情况，定期向监管部门报送关联交易数据和报告，根据要求及时披露关联交易信息。

（*）做好前期审计检查的问题整改。*季度开展****年关联交易专项审计，针对审计发现的关联方名单收集不全等问题，明确职责，落实相关部门进行自查和整改，确保关联方信息的完整，不断促进本行关联交易管理水平的提升。

（*）加强对未纳入关联方口径的非主要股东及其关联方交易行为的管控。真实、全面反映全部股东的融资情况，建立本行全口径关联交易管理台帐，按月向监管部门报送，健全本行全口径关联交易监测管理机制，*季度末本行全口径全部关联度为**.**%。

（*）高度重视系统建设，加快推进关联交易系统开发工作。本行关联交易系统*期对接外部数据和部分流程优化项目已开发完成，通过系统建设，不断强化本行关联交易的管理，全面提升关联交易信息化管理水平。

*、关联方及关联交易情况

（*）关联方认定情况

*、按照关联交易管理办法的定义，对本行关联方定期进行梳理和认定。截止*月末列入本行关联方的法人客户共****家，其中：持有本行股份*%以上的非自然人股东*家，主要非自然人股东下属的关联企业****家，内部人及其近亲属控制的关联企业**家。列入内部关联方的自然人共****人，其中：本行内部人员***人（包括本行董事*人、监事*人、本行高管人员**人、大额授信审批或决策人员***人、资产转移审批或决策人员**人）、内部人近亲属***人、本行关联法人中的关联自然人***人。无持有本行股份*%以上的关联自然人。

*、*月末关联方比年初增加***家（人），其中关联法人客户增加***家，关联自然人增加**人。变动原因主要根据审计要求补充主要股东控制的关联企业及内部自然人变动，全面识别交易信息，从而引起内部关联法人客户和关联自然人的变动。

（*）关联交易情况

****年*季度本行与**家关联法人和**名关联自然人存在授信类关联交易，交易余额合计******.***元，较年初增加****.***元

*、与关联法人的交易情况。*月末与**家关联法人存在授信类关联交易，关联交易余额*******元，授信余额较年初增加****.***元，

（*）授信业务情况表(前**大)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　单位：*元

（*）担保情况

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 单位：*元

*、与关联自然人的交易情况。*月末与**户关联自然人存在授信类关联交易，关联交易余额****.***元，较年初增加***.***元。

*、关联交易的定价分析

报告期，本行遵照公平、公正的市场化商业原则开展关联交易，与关联方交易的定价遵循市场价格原则，按照与关联方交易类型的具体情况确定定价方法，并在相应的交易协议中予以明确。对关联方授信业务均按本行信贷操作规程所规定程序审批，授信条件不优于非关联方同类交易的条件,审查、担保的落实均严格按本行的信贷政策办理，发放的贷款手续合法、合规。关联交易没有对本行的持续经营能力、损益及资产状况构成重大不利影响，没有损害本行和股东的利益。

*、关联交易的风险情况分析

本行的授信关联方主要以国有企业为主，自身实力较强、信用良好。每笔关联交易发生前，本行相关部门充分履行事前调查和事中审查审核职责，特别对授信类关联交易，实施授信后的跟踪管理，按月监控、按季分析，本行与**家关联法人和**名关联自然人的授信关联交易业务形态均为正常，未出现关联交易影响本行信贷资产安全的情况，良好的客户质量及充分的风控措施有效防范了关联交易风险。

*、关联交易的监管指标情况

****年*月末，本行最大单*关联方授信余额******元，占上季末资本净额*.**%，符合*个关联方的授信余额监管指标（资本净额的**%）；对*个关联法人或其他组织所在集团客户最大*家关联交易授信余额*******元，占上季末资本净额**.**%，符合*个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额监管指标（资本净额的**%）；全部关联方授信余额为******.***元，占上季末资本净额**.**%，符合全部关联方的授信余额监管指标（资本净额的**%）。

****银行股份有限公司

****年*月**日