********农村商业银行股份有限公司

关于重大关联交易情况的信息披露报告

〔****〕**号

特别提示：本行本次*户关联方的授信议案已经第*届董事会第*次会议审议通过。现予以披露。

根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会〔****〕***号）的相关管理要求，现将本行第*届董事会第*次会议审议批准的与关联客户****城市资产投资控股集团有限公司集团重大关联交易的情况报告如下：

*、关联交易概述及交易标的情况

****年*月**日，董事会审议通过对关联方****国*星贸易有限公司贷款授信*****元和关联方****县国城资产投资有限公司贷款授信*****元并纳入城投集团管理统*授信******元的议案。****城市资产投资控股集团有限公司是****县建筑设计院有限公司的控股企业，****县建筑设计院有限公司是我行股东，****年*月末持股占比为*.**%，是本行的关联方，按照穿透性原则，****国*星贸易有限公司、****县国城资产投资有限公司应纳入关联方管理。此次剔除存单质押贷款*****元和全额保证金银行承兑汇票*****元后，授信金额占资本净额*.**%，属于重大关联交易，提请********农村商业银行股份有限公司第*届董事会审议。

*、交易对手情况

(*) ****国*星贸易有限公司

****国*星贸易有限公司成立于****年*月**日，位于****县城幸福路西侧桃园**幢，法定代表人为朱雨航，注册资本*****元，股东为：****县国城资产投资有限公司，主要经营范围为：建筑材料、金属材料、机械设备、*金产品、家用电器、化工产品、纺织品、橡胶制品、电线电缆、电子产品、文化用品、计算机、软件及辅助设备、苗木销售、城镇天然气销售。

截至****年*月底，企业贷款余额合计******元，其中****农商行*****元，其中*****元由****兴海控股集团有限公司保证担保，*****元由****县财源融资担保有限公司保证担保，*****元由对公大额定期存单质押担保；光大银行****分行*****元，由****城市资产投资控股集团有限公司提供保证担保；农业银行****支行存单质押贷款*****元；中国银行存单质押贷款******元；建设银行****支行存单质押贷款******元。

（*）****县国城资产投资有限公司

****县国城资产投资有限公司成立于****年*月**日，地址****县城幸福路***号，法人代表朱雨航，注册资本******元，由****县环境卫生管理所全额控股。公司主要经营范围：城镇化建设及相关投资建设业务；新农村建设；城乡基础设施建设；安置房建设；棚户区改造；城市园林绿化建设；基本农田整理；土地复垦；房屋建筑工程、公路工程、市政公用工程等。基本账户开立在****农商行营业部。

截至****年*月底， 企业贷款余额*****.***元，分别中长期贷款****.***元，为江南金融租赁股份有限公司发放。短期贷款******元，其中*****元在我行贷款，分别为****县财源融资担保*****元，****兴海控股集团有限公司保证担保*****元，华夏银行滨海支行存单质押*****元；在****中银富登村镇银行****元；在恒丰银行南京分行贷款*****元。

*、定价政策

****国*星贸易有限公司贷款授信*****元，其中*****元合同签订日期为****年*月**日，合同号为：（响）农商行流循借字【****】第***号，贷款期限为****年*月**日至****年*月**日，用信天数为***天，以****县华辰新农村建设发展有限公司对公定期存单质押担保，按照我行挂牌利率用信利率执行*.***%（其他*****元为存量授信按原合同执行）。

****县国城资产投资有限公司贷款授信*****元，其中*****元合同签订日期为****年*月**日，合同号为：(响)农商行流循借字【****】第***号，贷款期限为****年*月**日至****年*月**日，用信天数为***天，以****县华辰新农村建设发展有限公司对公定期存单质押担保，按照我行挂牌利率贷款用信利率执行*.***%（其他*****元为存量授信按原合同执行）。

*、关联交易金额及比例

****年*月末我行资本净额为******.***元，此次剔除存单质押贷款*****元和全额保证金银行承兑汇票*****元后，授信金额占资本净额*.**%，根据《关联交易管理办法》，与单个关联方之间单笔交易金额达到本行上季末资本净额*%以上，属于重大关联交易。

*、关联交易控制委员会和董事会决议意见

授信方案经过关联交易控制和风险管理委员会审查后，****年*月**日提交第*届董事会第*次会议审议通过，表决程序合法、有效，符合有关法律法规及本行章程的规定。

*、独立董事发表意见情况

独立董事就公允性和程序性，发表了独立的认可意见。在公允性方面，本次交易依照市场公允价格进行，不优于对非关联方同类交易的条件，不存在损害公司及股东利益的情形。在程序性方面，*是按照公司授信审批制度履行了相关审批程序，与其他客户授信审批程序*致。*是经过关联交易控制和风险管理委员会的审查以及董事会的审批。*是表决程序合法、有效，符合有关法律法规及公司章程的规定。

特此报告。

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****年*月**日