为了加强********农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）关联交易管理，规范本行关联交易行为，控制关联交易风险，依据《银行保险机构关联交易管理办法》、《****农商银行风险管理委员会议事规则》、《****农商银行关联交易控制委员会议事规则》等有关规定， 现将本行****年度关联交易管理工作情况 披露如下：

*、****年度关联交易管理制度执行情况

本行依据监管要求，制定了《****农商银行风险管理委员会议事规则》、《****农商银行关联交易控制委员会议事规则》、《********农村商业银行 股份有限公司 关联交易管理办法》等制度。明确了****农村商业银行的关联方包括关联自然人、关联法人或其他组织，细化了关联方识别与认定、关联交易种类与定价，关联授信口径与集中度管理、关联交易审批授权与回避、内外部审计与信息披露等事项，明确了问责处罚标准和经济行政处罚的种类。按照要求设立了关联交易控制委员会，并负责本行关联交易的管理，及时审查和批准提交的关联交易，控制关联交易风险。截至****年末，本行关联交易控制委员会成员为沈道宽、胡伟、张业玉、刘庆龄、陈松，其中陈松为独立董事担任主任委员，人员设置符合监管要求。

*、关联方认定情况

根据《********农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》等相关规定，截至****年**月末，本行共认定关联自然人共计***户，关联法人共计**户，由关联交易控制委员会进行认定，并报向董事会、监事会报告。

*、关联交易授信管理

本行对关联方的授信严格按照关联交易相关监管要求进行。截至****年*季度末，本行资本净额为******.***元。截至****年**月末，本行对单个关联方的最大授信余额为*****元，占本行****年*季度末资本净额的*.**%，对单个关联方的授信余额未超过本行上季末资本净额的**%。对单个关联法人所在集团客户的授信余额最高为******元，占本行****年*季度末资本净额的**.**%，对单个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额超过本行上季末资本净额的**%。对全部关联方的授信余额为*****.***元，占本行****年*季度末资本净额的**.**%,对全部关联方授信余额超过本行上季末资本净额的**%。

（*）本行*般关联交易按照内部授权程序审批报关联交易控制委员会备案，****年度本行按季向关联交易控制委员会提交了*般关联交易报告。

（*）本行重大关联交易经独立董事发表书面意见后，由关联交易控制委员会审查，提交董事会批准，涉及到主要股东的重大关联交易，提交股东大会批准，并在批准之日起**个工作日内报告国家金融监督管理总局****监管分局和本行监事会，同时按季报送本行的关联交易开展情况报告。自银行业保险业关联交易监管系统上线后，本行按报送时限要求在银保监会数据采集平台“关联交易监管系统模块”中完成了基础数据、关联方档案、关联交易季报、单笔关联交易、关联交易管理制度等内容的报送工作。

（*）****年度本行关联交易控制委员会对关联方开展了*次动态认定，对重大关联交易情况开展*次审查并按季审议本行关联交易开展情况。

（*）****年度本行独立董事对重大关联交易情况发表书面意见*次。

（*）本行董事会、关联交易控制委员会、授信管理委员会及相关人员在对关联交易进行表决或决策时，与该关联交易有关联关系的人员执行了回避制度。

*、****年度关联交易整体情况

****年度本行的关联交易为授信类关联交易，关联交易开展情况如下：

*般关联交易情况 ：

截至****年**月**日，本行*般关联交易授信余额总计为****.***元，占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%。本行与关联方进行的*般关联交易均为授信类关联交易，属于正常的商业经营活动，关联交易以市场价格为定价基础，按正常业务程序进行，符合监管规定和本行公司治理文件的要求。

重大关联交易情况 ：

截至****年**月**日，本行构成重大关联交易的关联方主要为关联法人，授信金额共计******元，占****年*季度末资本净额******.***元的**.**%。具体情况如下：

（*） ****金瑞投资集团有限公司

****金瑞投资集团有限公司为本行法人股东，股权金额****.***股，持股比例*.**%。其关联企业****金瑞水泥有限公司因业务经营需要，对该企业进行贷款授信。具体授用信情况：

对****金瑞水泥有限公司授信金额*****元，授信金额占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，用信余额*****元，用信详细情况：

（*）****年*月**日借款*****元，到期日****年*月**日，担保方式：保证，贷款余额****元；

（*）****年*月**日借款*****元，到期日****年*月**日，担保方式：保证，贷款余额*****元；

上述贷款风险分类均为正常类。上述关联交易构成重大关联交易。

（*） 杨沛

关联自然人杨沛为****农村商业银行信贷支行行长，具有决定或参与贷款授信的权限，同时在本行股权金额*.***股，持股比例*.**%。其近亲属投资经营的****县华萃新型建材有限公司、****省金华萃食品有限公司为关联企业。因*家关联企业经营需要，对*家企业进行授信，具体授用信情况：

*.****县华萃新型建材有限公司

对****县华萃新型建材有限公司授信金额*****元，授信金额占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，用信余额为*****元，用信详细情况：

（*）****年**月**日借款*****元，到期日****年**月**日，担保方式：保证，贷款余额*****元；

（*）****年**月*日借款*****元，到期日****年**月*日，担保方式：保证，贷款余额*****元；

上述贷款风险分类均为正常类。

*.****省金华萃食品有限公司

对****省金华萃食品有限公司授信金额*****元，授信金额占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，用信余额为*****元，用信详细情况：

（*）****年*月**日借款*****元，到期日****年*月**日，担保方式：抵押，贷款余额*****元；

（*）****年*月**日借款*****元，到期日****年*月**日，担保方式：抵押，贷款余额*****元；

（*）****年*月**日借款****元，到期日****年*月**日，担保方式：保证，贷款余额****元；

（*）****年*月**日借款****元，到期日****年*月**日，担保方式：质押，贷款余额****元；

上述贷款风险分类均为正常类。

对上述*户企业关联综合授信金额为*****元，占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%，上述关联交易构成重大关联交易。

（*）****县路源交通建设投资有限公司

****县路源交通建设投资有限公司为本行法人股东，股权金额*****股，持股比例*.**%。其关联企业****县城乡文化旅游投资发展有限公司、****顿丘商业管理有限公司、****润寓项目管理有限公司、****工投新型供应链管理有限公司、****工投智慧新能源科技有限公司、****工投智能环保科技有限公司、****县新型工业科技投资有限公司因业务经营需要，对*家企业进行贷款授信。具体授用信情况：

*.****县城乡文化旅游投资发展有限公司

对****县城乡文化旅游投资发展有限公司授信金额*****元，授信金额占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，用信余额*****元，用信详细情况：

（*）****年**月**日借款*****元，到期日****年**月**日，担保方式：抵押，贷款余额*****元。

（*）****年**月**日借款*****元，到期日****年**月**日，担保方式：保证，贷款余额*****元。

（*）****年**月**日借款*****元，到期日****年**月**日，担保方式：保证，贷款余额*****元。

（*）****年**月**日借款****元，到期日****年**月**日，担保方式：保证，贷款余额****元。

上述贷款风险分类均为正常类。

*.****顿丘商业管理有限公司

对****顿丘商业管理有限公司授信金额*****元，授信金额占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，用信余额*****元，用信详细情况：

（*）****年**月**日借款*****元，到期日****年**月**日，担保方式：抵押，贷款余额*****元。

（*）****年**月**日借款*****元，到期日****年**月**日，担保方式：抵押，贷款余额*****元。

上述贷款风险分类均为正常类。

*.****润寓项目管理有限公司

对****润寓项目管理有限公司授信金额*****元，授信金额占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，用信余额*****元，用信详细情况：

（*）****年**月**日借款*****元，到期日****年**月**日，担保方式：抵押，贷款余额*****元。

（*）****年**月**日借款*****元，到期日****年**月**日，担保方式：抵押，贷款余额****元。

上述贷款风险分类均为正常类。

*.****工投新型供应链管理有限公司

对****工投新型供应链管理有限公司授信金额*****元，授信金额占本行****年*月末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，用信余额*****元，用信详细情况：

（*）****年*月**日借款*****元，到期日****年*月**日，担保方式：保证，贷款余额*****元。

（*）****年**月**日借款*****元，到期日****年**月**日，担保方式：保证，贷款余额*****元。

上述贷款风险分类均为正常类。

*、****工投智慧新能源科技有限公司

对****工投智慧新能源科技有限公司授信金额*****元，授信金额占本行****年*月末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，用信余额*****元，用信详细情况：

（*）****年**月**日借款****元，到期日****年**月**日，担保方式：保证，贷款余额****元。

（*）****年*月*日借款*****元，到期日****年**月**日，担保方式：质押+抵押，贷款余额*****元。

（*）****年*月*日借款*****元，到期日****年**月**日，担保方式：质押+抵押，贷款余额*****元。

上述贷款风险分类均为正常类。

*、****工投智能环保科技有限公司

对****工投智能环保科技有限公司授信金额*****元，授信金额占本行****年*月末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，用信余额*****元，用信详细情况：

****年*月**日借款*****元，到期日****年*月**日，担保方式：信用，贷款余额*****元。

上述贷款风险分类均为正常类。

*、****县新型工业科技投资有限公司

对****县新型工业科技投资有限公司授信金额*****元，授信金额占本行****年*月末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，用信余额*****元，用信详细情况：

（*）****年*月**日借款*****元，到期日****年*月**日，担保方式：信用，贷款余额*****元。

（*）****年**月**日借款*****元，到期日****年*月**日，担保方式：信用，贷款余额*****元。

上述贷款风险分类均为正常类。

对上述*户企业关联综合授信金额为******元，占本行****年*月末资本净额******.***元的**.**%，上述关联交易构成重大关联交易。

（*）****永阳城市建设投资有限公司

****永阳城市建设投资有限公司为本行法人股东，股权金额*****股，持股比例*.**%。该股东以及其关联企业****县永阳水务投资建设有限公司、****永信实业有限公司、****县城市基础设施开发有限公司因业务经营需要，对*家企业进行贷款、债券授信。具体授用信情况：

*.****永阳城市建设投资有限公司

对****永阳城市建设投资有限公司授信金额*****元，授信金额占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，用信余额*****元，用信详细情况：

****年**月**日借款*****元，到期日****年**月**日，担保方式：保证，贷款余额*****元，贷款风险分类为正常类。

*.****县永阳水务投资建设有限公司

对****县永阳水务投资建设有限公司授信金额*****元，授信金额占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，用信余额*****元，用信详细情况：

****年**月**日借款*****元，到期日****年**月**日，担保方式：保证，贷款余额*****元，贷款风险分类为正常类。

*.****永信实业有限公司

对****永信实业有限公司授信金额*****元，授信金额占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，用信余额*****元，用信详细情况：

****年**月**日借款*****元，到期日****年**月**日，担保方式：保证，贷款余额*****元，贷款风险分类为正常类。

*.****县城市基础设施开发有限公司

对****县城市基础设施开发有限公司授信金额****元，授信金额占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，债券用信余额****元。

对上述*户企业关联综合授信金额为******元，占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%，上述关联交易构成重大关联交易。

（*）****科利佳金属回收有限公司

****科利佳金属回收有限公司为本行法人股东，股权金额****.***股，持股比例*.**%。其关联企业****县闽源金属材料有限公司、****县华宏机械配件制造有限公司、****县佳枫钢构件材料有限公司、****县佳顺再生资源综合利用有限公司因业务经营需要，对*家企业进行贷款授信。具体授用信情况：

*.****县闽源金属材料有限公司

对****县闽源金属材料有限公司授信金额*****元，授信金额占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，用信余额*****元，用信详细情况：

****年**月*日借款*****元，到期日****年**月*日，担保方式：抵押，贷款余额*****元，贷款风险分类为正常类。

*.****县华宏机械配件制造有限公司

对****县华宏机械配件制造有限公司授信金额****元，授信金额占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，用信余额****元，用信详细情况：

****年**月*日借款****元，到期日****年**月*日，担保方式：保证，贷款余额****元，贷款风险分类为正常类。

*.****县佳枫钢构件材料有限公司

对****县佳枫钢构件材料有限公司授信金额*****元，授信金额占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，用信余额*****元，用信详细情况：

****年**月**日借款*****元，到期日****年**月**日，担保方式：抵押，贷款余额*****元，贷款风险分类为正常类。

*.****县佳顺再生资源综合利用有限公司

对****县佳顺再生资源综合利用有限公司授信金额*****元，授信金额占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%。截至****年**月末，用信余额****元，用信详细情况：

****年**月*日借款****元，到期日****年**月*日，担保方式：保证，贷款余额****元，贷款风险分类为正常类。

对上述*户企业关联综合授信金额为******元，占本行****年*季度末资本净额******.***元的*.**%，上述关联交易构成重大关联交易。

****年度，本行未开展与关联方的资产转移、提供服务以及其他非授信类关联交易的业务，不存在与关联方之间的利益输送，关联交易能够遵循公允性原则，对本行关联方的授信均不优于对本行非关联方授信的同类条件进行。关联交易的担保方式均按照本行的相关规定执行，没有直接、间接或变相向关联方提供资金用于承接本行的表内信贷资产或投资本行信贷资产收益权的交易。

特此报告。

********农村商业银行股份有限公司

****年*月**日